Checklist para integrar una API financiera en tu SOFOM
Actualizado: hace 4 horas
Antes de activar una integración, los equipos de operaciones y tecnología necesitan ponerse de acuerdo sobre el resultado esperado. «Conectar los sistemas» es una descripción demasiado amplia para aceptar un proyecto o detectar por qué falló.
Este checklist te ayuda a convertir una necesidad operativa en un alcance que puedas revisar con tu proveedor. Puedes copiar los puntos a tu documento de proyecto y marcar cada uno como pendiente, validado o no aplicable. Para cada pendiente, asigna responsable, evidencia y fecha de revisión.
1. Delimita el proceso y su resultado
□ Describe dónde comienza y termina el flujo. Por ejemplo: desde la recepción de una notificación de pago hasta su identificación y registro para conciliación.
□ Define qué sistema conserva el registro principal y cuál recibe una copia. □ Identifica qué partes se automatizan y cuáles necesitan revisión. □ Acuerda qué queda fuera del alcance inicial.
Evidencia útil: un diagrama breve con los sistemas, eventos, responsables y puntos de revisión. Una persona de operaciones debe poder explicar el flujo sin recurrir al detalle técnico.
2. Acuerda los datos que se intercambian
□ Lista los campos obligatorios y opcionales. □ Define formatos de fechas, importes y monedas. □ Identifica las claves que relacionan cliente, solicitud, crédito y pago.
□ Establece qué hacer cuando falta un dato o hay dos posibles coincidencias. □ Revisa si se necesita todo el expediente o únicamente ciertos campos. □ Documenta cómo se corrige una información rechazada.
Evidencia útil: un ejemplo de solicitud y respuesta con datos ficticios, acompañado de un diccionario de campos. Evita usar expedientes reales para preparar ejemplos de demostración.
3. Revisa accesos y responsabilidades
□ Identifica quién administra cada credencial y cómo se renueva. □ Separa el ambiente de pruebas del productivo. □ Define permisos según la función de cada usuario o sistema.
□ Revisa dónde quedan registrados los eventos y quién puede consultarlos. □ Acuerda el tratamiento de datos y las autorizaciones necesarias con los responsables correspondientes. □ Evita incluir credenciales o datos personales completos en registros de diagnóstico.
Evidencia útil: una matriz con responsable, permiso, ambiente y procedimiento de retiro de acceso. La revisión debe considerar al proveedor y al equipo interno.
4. Define el comportamiento ante errores
□ Describe qué ocurre cuando el proveedor no responde. □ Acuerda cuándo reintentar y cuándo enviar el caso a revisión. □ Define cómo reconocer una solicitud o notificación repetida.
□ Establece un identificador que permita seguir el evento entre sistemas. □ Prepara alertas con responsable y ruta de atención. □ Documenta cómo recuperar eventos pendientes después de una interrupción.
Pregunta para el proveedor: «Si la operación se procesó, pero no recibimos la confirmación, ¿cómo comprobamos el estado antes de volver a enviarla?». La respuesta debe mostrar un procedimiento verificable.
5. Prepara pruebas con resultados esperados
□ Caso normal: los datos válidos llegan al registro correcto. □ Caso incompleto: el sistema señala el campo faltante y conserva el estado de la solicitud. □ Caso duplicado: el mismo evento no produce dos registros operativos.
□ Caso de interrupción: el evento queda identificable para recuperación. □ Caso sin coincidencia: se genera una excepción para revisión. □ Caso de corrección: la actualización conserva la trazabilidad necesaria.
Ejemplo ilustrativo para pagos: utiliza una referencia ficticia y un importe de $2,500. Envía dos veces el mismo identificador de evento. El resultado esperado es una sola aplicación y evidencia suficiente para reconocer la segunda notificación como duplicada.
Evidencia útil: una lista de casos con entrada, resultado esperado, resultado observado y responsable de aceptación. Los criterios deben acordarse antes de evaluar el piloto.
6. Ejecuta un piloto acotado
□ Define qué productos, usuarios o procesos participan. □ Registra la situación inicial: tiempos, volumen de trabajo manual y excepciones. □ Determina cómo se compararán los resultados.
□ Asigna un responsable para revisar discrepancias. □ Acuerda condiciones para ampliar, corregir o detener el piloto. □ Prepara un procedimiento de continuidad si la integración necesita suspenderse.
Evidencia útil: un reporte con eventos procesados, errores, pendientes y diferencias conciliadas. La decisión de ampliar el alcance debe considerar la calidad de los resultados y la capacidad de soporte.
7. Entrega la operación al equipo
□ Documenta las tareas diarias y los controles de conciliación. □ Capacita al equipo para reconocer alertas y atender excepciones. □ Identifica el contacto de soporte y los horarios acordados.
□ Define quién revisa cambios de versión o avisos del proveedor. □ Acuerda cómo se evalúan cambios al alcance. □ Conserva evidencia de pruebas y aceptación para futuras revisiones.
Qué llevar a una demo de integración
Prepara una descripción del proceso, los sistemas involucrados, un ejemplo con datos ficticios y tus tres principales problemas operativos. Solicita que la demostración cubra al menos un caso normal y una excepción.
En la evaluación con Softcrédito, utiliza este checklist para precisar el alcance, identificar dependencias y comprobar qué integraciones corresponden a tu operación.
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